Nhóm bị cáo dùng nhiều thủ đoạn để đòi nợ
Ngày 17/6, TAND Tp.HCM mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với các bị cáo Nguyễn Ngọc Thắng (SN 1993); Đỗ Trọng Đạt (SN 1997) và 12 đồng phạm về cùng tội Cưỡng đoạt tài sản. Nhóm 14 bị cáo này đều là cựu nhân viên Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset (gọi tắt là Công ty Mirae Asset).
Bị cáo Đỗ Trọng Đạt và các đồng phạm tại tòa.
Theo cáo trạng, Công ty Mirae Asset thuộc Công ty Mirae Asset Capital Co.Ltd tại Hàn Quốc do ông Lee Jayong (quốc tịch Hàn Quốc) làm Tổng giám đốc và đại diện theo pháp luật.
Công ty Mirae Asset có trụ sở chính tại Quận 1 và thuê văn phòng tại cao ốc thuộc Quận 4, hoạt động trong lĩnh vực cho vay tài chính, chủ yếu là cho vay theo hình thức tín chấp.
Đối với các khoản nợ khó đòi từ 2 năm trở lên, Công ty Mirae Asset giao cho hai nhóm nhân viên "Soldout A" do Nguyễn Ngọc Thắng làm trưởng nhóm và "Soldout B" do Đỗ Trọng Đạt làm trưởng nhóm, phụ trách đòi nợ.
Mỗi tháng, mỗi nhóm được giao đòi nợ khoảng 8.000 hợp đồng và được Thắng, Đạt phân công mỗi nhân viên trong nhóm phụ trách đòi nợ khoảng 600 hợp đồng.
Đến khoảng tháng 10/2022, đo áp lực về việc thu hồi nợ, Thắng và Đạt tự ý cho phép nhân viên do mình quản lý được đòi nợ với những phương thức như: sau khi không gọi được điện thoại cho khách hàng hoặc gọi được nhưng khách hàng từ chối trả nợ thì nhân viên được dùng sim rác (tự mua hoặc mượn sim của nhân viên khác) gọi, nhắn tin đến khách hàng và người thân, bạn bè, đồng nghiệp của khách hàng để đe dọa, yêu cầu khách hàng trả nợ.
Nếu dùng sim rác gọi, nhắn tin không hiệu quả thì nhân viên dùng phần mềm quét nhanh số điện thoại để tìm tài khoản Facebook, Zalo rồi tải hình trên Facebook, Zalo của khách hàng và của người thân và bạn bè của khách hàng, dùng phần mềm tin học cắt, ghép hình ảnh, đăng tải lên mạng xã hội, kèm theo nội dung thông tin không có thật như khiêu dâm, bàn thờ, đám tang, tai nạn, đồng thời lập, mua và dùng các tài khoản Zalo, Facebook ảo khác nhau bình luận kèm theo ảnh chứa hình và thông tin không có thật trên lên Zalo, Facebook để tạo áp lực, buộc khách hàng phải trả nợ.
Đơn cử, bị cáo Nguyễn Thị Ngọc Thảo được phân công đòi nợ ông Đ. và bà T. số tiền 11,5 triệu đồng cả gốc và lãi.
Thảo nhắn tin đe dọa gửi đến số điện thoại của bà T. đòi nợ. Sau đó, Thảo dùng tài khoản Facebook để nhắn tin kèm hình ảnh chứa ảnh gia đình ông Đ., sổ hộ khẩu và ảnh con của ông Đ. trên bàn thờ… kèm theo nội dung "Quyết định truy nã khẩn cấp đối tượng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản".
Do lo sợ, ông Đ. đã thanh toán 7 triệu đồng và viết đơn xin giảm lãi để tất toán hợp đồng, sau đó chụp ảnh gửi cho Thảo.
Với các thủ đoạn trên, Nguyễn Ngọc Thắng đã cưỡng đoạt 393,6 triệu đồng; Đỗ Trọng Đạt cưỡng đoạt 67,9 triệu đồng; Các bị cáo còn lại bị cáo buộc có hành vi cưỡng đoạt số tiền từ 7 triệu đồng 62 triệu đồng.
2 bị cáo chủ mưu thừa nhận hành vi phạm tội
Cáo trạng xác định, Nguyễn Ngọc Thắng và Đỗ Trọng Đạt có vai trò chủ mưu cầm đầu, do đó phải chịu trách nhiệm chung về số tiền cưỡng đoạt của các nhân viên do mình quản lý thực hiện.
Đối với hành vi đăng hình ảnh, kèm nội dung không có thật của người thân và bạn bè của người vay tiền, xúc phạm đến uy tín, danh dự của người khác trong khi những người này không liên quan đến việc vay tiền và phải có trách nhiệm trả nợ thay. Cơ quan điều tra chưa đủ căn cứ để xử lý các bị cáo về hành vi vu khống.
Tại phiên tòa, 2 bị cáo được xác định vai trò chủ mưu là Thắng và Đạt đều thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố.
Bị cáo Thắng khai, với vai trò trưởng nhóm, được nhận lương 12 triệu đồng/tháng và được nhận thêm 5% trên số tiền nhân viên của Thắng đòi nợ được. Đối với nhân viên, ngoài nhận lương 6 triệu đồng/tháng, còn được nhận thêm 30% số tiền thu hồi được.
Tương tự, bị cáo Đạt cũng được nhận 12 triệu tiền lương mỗi tháng, kèm 5% trên số tiền nhân viên của Đạt đòi nợ được. Tính đến khi bị khởi tố, bị cáo Đạt đã nhận được 55 triệu đồng trên số tiền các nhân viên đòi được.
Bị cáo Đạt cũng nhận thức được hành vi của mình là sai trái và mong nhận được sự khoan hồng của pháp luật.
Phiên tòa đang trong gia đoạn thẩm vấn, dự kiến kéo dài trong 2 ngày.
